Crowdfunding de inversión: repaso al mes de julio

De un tiempo a esta parte he tenido un poco de lado al crowdfunding de inversión, lo que no significa que me haya olvidado del tema ni mucho menos. En este tiempo han ido surgiendo noticias; algunas muy buenas, como la emisión de licencias por parte de la CNMV.

Retomando el tema por lo más próximo, hoy toca un pequeño repaso a algunas de las noticias surgidas durante el mes de julio.

CNMV autorización plataformas crowdfunding de inversión

Autorizaciones de la CNMV

Durante el mes de julio varias plataformas han obtenido la autorización por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores para operar como PFP (Plataforma de Financiación Participativa). Esta autorización es un requisito fijado en la Ley 5/2015 de Fomento de la Financiación Empresarial, que regula el crowdfunding de inversión.

Hasta ahora sólo La Bolsa Social venía operando con autorización de la CNMV. A esta plataforma de crowdequity se unen Ecrowd!, Crowdcube (regulada también en Reino Unido por la FCA), Socilen, SociosInversores, Capital Cell, Lignum Capital y MyTripleA (que además es la única que posee también la autorización del Banco de España).

También han obtenido la licencia dos nuevas plataformas crowdlending que se encuentran en fase de prelanzamiento. Una es la valenciana Colectual, que iniciará su actividad en el mes de septiembre. La otra es la francesa Lendix, que inaugurará su filial española durante el último trimestre del año. Lendix es la mayor plataforma crowdlending de Francia, donde ha movido más de 30M de euros en préstamos a empresas. Permite invertir a partir de 20€, y ofrece una rentabilidad entre el 5,5% y el 12% anual.

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Crowdcube arrasa en su propia ronda de financiación

A principios de julio Crowdcube anunciaba la apertura de su propia ronda de financiación. El objetivo que se marcaban -superar los 5.000.000€- fue alcanzado en tan sólo cuatro horas. La ronda ha despertado gran interés, con una participación que supera los 3.000 inversores. Según Crowdcube se han alcanzado los ocho millones de euros. A esta cifra hay que sumar 1,2M de euros invertidos por el fondo de capital riesgo Balderton Capital, uno de los socios de la plataforma.

Desde 2011 Crowdcube ha financiado a más de 400 empresas por un valor superior a los 220M de euros. 28 de esas empresas han sido financiadas por la filial española, que ha canalizado cerca de 5 millones. En su blog explican en seis puntos cuáles son sus planes de futuro.

1. Queremos consolidar nuestra expansión geográfica en España, como uno de los países europeos que más dependen del crédito bancario; es una gran oportunidad para el crecimiento del equity crowdfunding. Además, la reciente autorización por parte de la CNMV garantiza que podamos continuar siendo líderes en un mercado incipiente.
2. Continuar creciendo en Reino Unido, ya que este país concentra más de un 80 % de del mercado del equity crowdfunding en Europa.
3. Ofrecer un mercado secundario a los inversores de startups y la gestión de las desinversiones.
4. Incrementar la eficiencia de los procesos internos para ganar escalabilidad en un sector tradicionalmente intensivo en trabajo.
5. Mejorar la relación con nuestros inversores, ofreciéndoles una mejor experiencia y seguimiento de la inversión.
6. Ofrecer ampliaciones de capital vía Crowdcube de rondas superiores a 5 millones de euros mediante un folleto informativo que permita sobrepasar cualquier limitación de cantidad.
FUENTE

La ronda de financiación de Crowdcube estará abierta hasta el próximo 15 de agosto.

Circulantis

El anticipo de facturas llega a Circulantis

Circulantis amplía su cartera de servicios y ya es posible invertir en anticipo de facturas a través de su marketplace. Esta opción se incorporó a finales de julio y ya se ha cerrado la primera subasta (aquí el reporte completo).

Circulantis es una plataforma valenciana especializada en crowdfactoring. Desde 2014 ha concedido créditos por más de 7,7M de euros. Para que te hagas una idea del valor de esta cifra, diré que la primera vez que hablé de Circulantis, allá por el mes de febrero, justo acababa de pasar la barrera de los tres millones. Apenas seis meses después está a punto de superar los 8.000.000€. Debido al producto con el que trabajan, se trata de operaciones a corto plazo (inferior a un año).  Y salvo algún retraso aislado, la morosidad en Circulantis es del 0%.

Circulantis permite invertir en descuento de pagarés y anticipo de facturas a partir de 50€.

Grow.ly

Grow.ly formaliza su préstamo número 100

A Grow.ly le costó superar la barrera del millón de euros. Tardaron 15 meses en hacerlo. Cerraron 2014 por debajo de los 300.000€ financiados, pero doce meses después ya rozaban los dos millones. Despidieron 2015 con un crecimiento del 470% en volumen financiado y un incremento de usuarios del 233%. En febrero pasaron los dos millones de euros financiados y cuatro meses después, en junio, sumaban el tercero. Hace pocos días superaban otra barrera: la del centenar de préstamos formalizados.

Infografía - Empresas financiadas por Grow.ly

Arboribus

Arboribus cierra una ronda de inversión por 1,3M de euros

Arboribus suma y sigue. La plataforma cerró en julio una ronda de inversión por valor de 1.300.000€ que contó con la participación de inversores privados, business angels y family offices.  Ona Capital SCR, Corporación Empresarial Emesa y otros socios han incrementado su participación en la compañía.

Según Carles Escolano, cofundador de Arboribus, «haber cerrado esta nueva ronda de inversión de 1,3M de euros mediante el aumento de la participación de nuestros principales socios y la inversión de nuevos ‘partners’ es un éxito que de alguna manera demuestra que desde el año 2013 Arboribus se supera año tras año. Esta ampliación debe servir para potenciar nuestra estrategia de ventas y marketing, y para seguir invirtiendo en innovación para mejorar nuestra propuesta de valor a nuestros dos clientes, inversores y empresas».

Oriol Lobo, representante de Ona Capital SCR, expone que «Arboribus ha demostrado que este modelo de financiación también es eficaz para financiar empresas medianas y préstamos de 300.000 euros, lo que permitirá aumentar mucho más el volumen financiado y ofrecer distintos perfiles de riesgo a los inversores».

Por su parte, Jordi Largo, director financiero de Corporación Empresarial Emesa, señala que  «en un mercado como el español, muy conservador en lo que se refiere a la inversión, tras tres años de crecimiento, en Arboribus hemos visto un cambio significativo en el perfil de los inversores. Grandes patrimonios, family offices y EAFIs ya han incorporado este tipo de activo en sus carteras de inversión. Este es, sin duda, un antes y un después en la consolidación del modelo y refuerza el liderazgo de Arboribus».

Arboribus financia de forma recurrente empresas con facturaciones de hasta 50 millones de euros, una estructura más profesionalizada y las cuentas auditadas. Esto permite ofrecer a su vez oportunidades de inversión en empresas con un perfil de riesgo más bajo y obtener rentabilidades por encima del 5% en un activo que sigue estando totalmente descorrelacionado de los mercados financieros.

LoanBook

LoanBook, en las noticias de La Sexta

En meses anteriores pudimos ver a Arboribus y Housers en algunos programas de Televisión Española. Ahora el turno es para LoanBook, que protagonizó hace unos días una noticia sobre crowdlending en La Sexta. Este tipo de inversión aún acapara pocos minutos, pero es bueno que cada vez se vea más en los medios.

Anotar que LoanBook superó en julio los trece millones de euros en préstamos concedidos a PYMES. Esta plataforma permite invertir desde 100€ en préstamos a empresas, descuento de pagarés y anticipo de facturas. Es una plataforma que a mi personalmente me gusta mucho precisamente por aunar diferentes opciones. Además, no cobra comisión al inversor. LoanBook empieza agosto con 14 oportunidades de inversión abiertas.

Despedida y cierre

Hace tiempo que se dice que el crowdfunding, en sus variantes de inversión, ha llegado para quedarse. Y repasando las cifras de las diferentes plataformas estoy completamente convencido de esto. Cada vez son más los inversores que confían en este sistema, pero también las empresas que eligen la financiación no bancaria. Obvio: a más movimiento, más posibilidad de que surjan impagados. Esto es un riesgo que asumes al invertir. Pero también va a ser el filtro que determine con qué plataformas montas tu cartera.

Y hasta aquí llega lo que tenía que contar por hoy. Disfruta del tiempo libre si eres uno de los afortunados que están de vacaciones, y paciencia si te toca trabajar. Hasta el próximo artículo 🙂

Sobre Javier

En continua evolución. Creé mi primera página a mediados de 2000. Dieciséis años después sigo descubriendo las posibilidades de la red. No enseño: comparto lo que voy aprendiendo por el camino y creo que puede ser útil a los demás. Tú decides si te sirve o no.

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